【行业研究】证券业数字化转型专题——锐意进取，敢于拼搏的财富研发团队
【编者按】为深入贯彻落实党的二十大精神，推动《证券期货业科技发展“十四五”规划》落地见效，促进行业数字化转型，按照证监会总体工作安排，定于2022年11月在全行业开展“证券期货业数字化转型主题宣传月”活动。通过开展“证券期货业数字化转型主题宣传月”活动，搭建交流平台，促进经验分享，繁荣行业金融科技生态，推动行业金融科技进步，营造行业金融科技创新氛围。该篇为“证券期货业数字化转型主题宣传月”系列宣传《我与金融科技的故事》征文之六。
锐意进取，敢于拼搏的财富研发团队
(资料图)
广发证券（000776）股份有限公司
信息技术部总监陈海雯
“乘风好去，长空万里，直下看山河。”
他们乘春风扬帆起航，
他们洒青春开拓进取，
他们用智慧谱写华章，
他们凭着过硬的专业素养和“齐心协力、勇当先锋”的团队精神，一次次攻坚克难，一次次将看似不可能完成的任务做到极致。
他们，便是锐意进取、敢于拼搏的广发证券财富研发团队。
一、放飞梦想，匠心创佳绩
(一)贝塔牛石破天惊
2016年初，广发证券推出了智能投顾品牌——“贝塔牛”，这是券商首次推出的机器人投顾品牌。为了抢占市场先机，在公司领导的统筹规划下，迅速联合财富管理部、发展研究中心金融工程团队、合规与法律事务部等多个部门同事成立了专项项目组，齐心协力作战，从原型设计、技术攻坚、功能开发到测试验证，历时短短四个月奋战，顺利推出了第一个发布版本。“贝塔牛”一经推出，立即引发行业高度关注，媒体争相报道，多家券商前来我司调研交流，项目负责人多次受邀出席相关论坛。
国内外更获奖无数，包括美国《机构投资者》杂志的“金融行业金融科技产品最佳创新奖”、“2017证券行业创新大奖”、人民日报社的“智能投顾先锋券商”等多个重磅业界奖项。作为券商首家智能投顾产品，贝塔牛树立了行业标杆，提升了公司行业影响力，项目团队也因此获得公司2016年度总裁奖励基金最佳荣誉“金牌团队”奖。截至2021年，贝塔牛累计服务客户数超过100万人次，完成金融产品销售额超500亿。
(二)数字化转型乘风破浪
2018年，时值财富管理业务逐渐成为高速增长的蓝海市场，市场潜力巨大，作为广发证券五年战略规划的重点，财富管理数字化转型也在不断加快建设脚步。继贝塔牛取得成功后，财富管理平台成为财富管理数字化转型时期的典型产物。从2018年项目建设初期，财富管理平台就致力于打造一站式财富管理综合服务平台，为分支机构和投资顾问服务中高端客户财富管理需求提供服务支持，提升产品销售能力和专业服务水平，推动产品销售、资产配置和基金投资咨询等财富管理业务发展。
财富管理团队成员凭借过硬的专业技术能力，深度洞察业务需求，应用AI技术，梳理整合海量客户、产品数据，设计全新平台视觉交互，打造了融合客户画像、产品画像、产品推荐、资产配置、理财规划、售后奖励、运营分析等一体化功能，推出了产品日历、猜ta喜欢、材料推送、绩效钱包、大咖严选、销售天眼等爆款功能。
在项目攻坚阶段，团队成员充分发挥优秀团队潜质，凝心聚力，不怕苦不怕难，多次小黑屋奋斗作战，高效高质按时完成项目目标。目前平台日UV突破6000，周UV突破6900，周PV突破80w，目前已经成为各分支机构金融产品销售的主要工作系统。
(三)基金投顾触机而发
2019年10月，基金投资顾问业务试点正式推出，这意味着券商以公募基金为突破点的“买方投顾时代”正式来临，财富管理迎来跨越发展机遇。券商在基金投顾业务中更具发展潜力。为尽快的助力公司开展新的业务模式，IT团队迅速筹划建设自主研发的基金投顾系统，项目共涉及到九大系统改造，其中，最繁重的自研压力均落在财富管理研发团队肩上。为此，项目组所有人员不惜多个周末加班加点，延续团队持续攻坚的“小黑屋”传统。他们每天起早贪黑，一到公司立即投入紧张的工作之中。历经几个月的艰苦奋战，目前自研开发的基金投顾系统已正式落地应用，上线了4家基金投顾代销业务，成为首家上线基金投顾代销业务的券商，为客户提供了更多元的理财配置服务。
二、敢为人先，蟾宫勇折桂
除了业务上屡创佳绩，团队还积极参加各类科技比赛，勇于探索，不断推动金融科技创新。其中，广发证券“黑客松”比赛成为了各位金融科技人展现创新想法的舞台。广发证券“黑客松”比赛旨在鼓励员工利用IT技术解决工作实践中的痛点、难点，促进金融科技发展。通过团队组队比赛的形式，在规定时间内，提交完整的课题解决方案或可运行的程序，解决公司或行业内的痛点、难点。该比赛至今已举办两届，诞生了一系列具有建设意义的想法和成果。
从首届“黑客松”开始，团队就与“黑客松”结下了不解之缘。从打造一个数据质量监控平台开始参与到“黑客松”，到通过AI来识别财务异常的上市公司的大胆设想，财富研发团队积极参与到每一届的“黑客松”赛事中来。无论是内部系统的数据质量问题，还是外部上市公司的财务异常问题，本质上来说，都是大数据、AI技术在不断应用过程中需要解决的数据质量痛点。
异常数据若无法被及时发现，将可能给公司的业务系统造成不可估量的损失。传统的数据质量监控，主要是通过人工设置监控规则以及阈值来捕捉数据异常，但是随着IT系统使用的数据广泛性和多样性的增强，对应的监控措施显得捉襟见肘。因此团队想借助黑客松赛事的契机，短时间内集中攻关智能技术监控的难点，初步构建可用系统平台。
按照“黑客松”赛制，参赛团队必须在36小时内完成作品的设计、实施、验证以及展示，而且题目又是棘手的数据质量这种“老顽固”问题，可谓是时间紧任务急。纵使比赛留给团队的时间不多，也没能阻止财富管理研发团队前进的步伐。因为这是一支高效的团队，创新是团队的基因，黑客松的精神早已根植在团队内部。在这个团队里，有负责顶层产品设计的杨皓静，轻轻挥舞魔术棒，就能编织出一个充满想象力产品；有经验丰富的代码大神，在0和1的世界里创造出非凡系统，邱宏丰、王红亮、许智恒、杨家谦、柳建涌、陈章卓负责核心系统架构以及整体项目代码的编写；有以数据为音符谱写乐章的数据专家黎豪、许行华专注于核心数据算法的研发；更有精益求精、巧夺天工的设计师覃慧妍，给系统做最后的界面设计和点缀。
比赛时间安排得非常紧凑，团队成员遇到困难就立刻当面讨论解决，困了累了就喝红牛打起精神，比赛期间，连续两个晚上都坚持到凌晨才在办公室的行军床上休息一会。经过对方案的多次激烈讨论，推翻再推翻，经历了不分昼夜的连续作战，经历了各种实施开发的挫折和沮丧,终于在首届黑客松比赛中斩获第二名的佳绩，实现从0到1的跨越。看到这里，你以为这样就结束了吗？这只是一个开始，在第二年的黑客松比赛中，财富管理研发团队在数据质量系统建设上更上一层楼，通过契而不舍的努力，在13支比赛队伍中脱颖而出，一举夺魁，项目的创新设计及实用性得到了大赛评委的高度认可。从第二名到第一名的跨越，财富研发团队诠释了什么是团队协作精神，什么是敢为人先、不负韶华的开拓精神。
三、筑梦路上，脚步不停
新的发展篇章已开启，在财富管理转型的路上,依然存在许多挑战，但这不是阻止团队前进的理由，反而将激发整个团队的斗志。犹如广袤无垠的天际，包揽着这世间万物；犹如“海纳百川，有容乃大”胸怀的海洋，然而比这海洋更宽广、比这天空更高远的却是财富管理研发团队的梦想。
用科技赋能业务，助力广发证券实现财富管理转型。我们坚信，在未来财富管理广阔的蓝图上，必然有财富管理研发团队为之奋斗而留下浓厚的一笔色彩，熠熠生辉。
中国证券业协会
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